DeFAI初探：DeFi与AI的深度融合，三大核心场景促进DeFi大规模应用 Yuliya ｜2025-01-06 15:19 Heyanon.ai将於1月底推出「AI驱动的DeFi互动介面、自主DeFi智慧代理以及研究与资讯互动代理」的公测版本。
Daniele
编译：Yuliya，PANews
去中心化金融（DeFi）自诞生以来，始终以赋予个人资产自主权、消除传统中介为核心理念，致力於建构一个开放的全球金融生态。然而，尽管DeFi发展迅速，其复杂的使用者介面、繁多的协定以及高风险的操作决策，依旧令许多使用者望而却步。
DeFi的下一个阶段－ DeFAI ，即人工智慧（AI）与去中心化金融的深度融合，正在重塑这一领域。透过引入先进的AI技术简化使用者体验并优化金融决策流程，DeFAI旨在降低进入门槛，实现更自主、高效的金融互动方式。
本文将深入探讨AI在DeFi中的三大核心应用场景，并剖析其如何推动去中心化金融的演进。
1. AI驱动的DeFi互动介面
DeFi用户，无论新手或资深玩家，常常面临在多个协议间执行交易的复杂性。现有流程通常包括：
这种繁琐的操作流程既耗时又容易出错，尤其是在使用多个DeFi协定时。 AI驱动的交互介面显着简化了这个过程。使用者可以透过自然语言直接发出指令，例如： “用3个ETH兑换USDC”或“在ETH-USDC池中提供流动性” 。
在後台，AI将自动完成：
解析用户请求；
搜寻最佳流动性来源；
产生交易数据；
提示使用者选择钱包进行签章操作（无论是托管型或自架型，如Ledger或Phantom）。
AI的介入将交易过程的复杂性降至最低，用户仅需完成最终签名。 DeFAI透过消除操作冗余，大幅提升使用者体验，协助更多使用者轻松进入DeFi领域。
2. 自主DeFi智能代理
AI互动介面虽然简化了交易流程，但真正的改变在於自主DeFi智慧代理的引入。这些AI代理能够控制热钱包，基於自然语言指令执行复杂的多步骤金融策略，实现全链路的自动化交易。
例如，使用者只需输入以下指令：
“将ETH从主网桥接至Base，兑换一半为USDC，使用两种代币在Uniswap v2创建流动性池，并将LP代币返回主钱包。”
智慧代理将自动执行全流程，包括：
选择安全的跨链桥接协定；
规划最优兑换路径；
在Uniswap等去中心化交易所（DEX）中创建流动性池；
将产生的LP代币返回用户钱包。
这套系统不仅能执行复杂交易，还能动态优化安全性和成本。 AI会自动检查协议信誉，比较交易手续费，监控滑点，并选择成本最低、速度最快且安全性最高的路径。自主DeFi代理有效降低了使用者操作风险，使复杂的财务操作变得直观且可控。
3. 智能研究与资讯互动代理
随着DeFi的不断扩展，使用者需要处理的资讯量也随之增加。价格资料、链上分析、协议文件、治理论坛以及社群媒体讨论，这些资讯流让人应接不暇。而在做出资金分配决策之前，整理和验证这些资讯更是一项全职工作。
研究与资讯互动代理是DeFAI的另一个重要应用场景。此代理程式连接链上浏览器、市场资料介面、GitHub程式码库以及治理论坛等多个资料来源，可协助使用者快速取得并解读关键资料。用户可以向该代理发出诸如：
使用者无需花费数小时甚至数天来手动研究、验证和交叉检查多方信息，而是依赖研究代理提供简明、基於数据的建议和洞见。这不仅节省时间，还确保用户从众多可信来源获取最新信息，专注於更高层次的决策。
由Heyanon.ai驱动
上述三大DeFAI应用场景－自然语言交易介面、自主DeFi智慧代理以及研究与资讯互动代理，皆由Heyanon.ai主导开发，并计画在一月底推出公测版。这些工具旨在降低用户进入DeFi市场的壁垒，增强信任度，推动去中心化金融向更广泛人群普及。
透过自动化交易产生、链上资讯验证以及复杂金融操作执行，DeFAI正引领一场金融革命，使用户真正实现资产自主权，并自由选择集中式或去中心化金融工具，而无需面对繁琐的技术难题。
DeFi未来展望：门槛降低，自由度提升
从传统的Metamask手动交互，到AI辅助的交易生成，再到多步骤自主交易代理，DeFi正在迎来技术变革的新篇章。 AI在DeFi领域的深度应用，将大幅提升使用者决策效率，优化风险管理，并实现无缝的链上互动体验。
在这新格局下，无论是资深加密投资人或DeFi新手，都能以AI工具轻松管理资产、执行复杂交易，避免因人为失误或资讯缺失而导致资产损失。
随着Heyanon.ai等DeFAI工具的不断发展与成熟，去中心化金融将进入一个更包容、安全且高效的新时代。 DeFi不再是小众玩家的专属领域，而是面向全球用户的普惠金融体系。 DeFAI的到来，不仅预示着去中心化金融的下一阶段，更加速了DeFi从小众市场向主流市场的演进。
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